8 причин, по которым недостаточно стандартных решений для выполнения требований Закона о ПЛСПППФТП*.
(*Предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации)
В современном мире предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации является серьезным вызовом, как для государственных учреждений и международных организаций, так и для владельцев частного бизнеса.
Для защиты себя и своего предприятия от санкций за невыполнение требований нормативных актов, регулирующих ПЛСПППФТП (AML), недостаточно только рекомендаций, разработки и утверждения стандартного пакета документов, поскольку они являются только основанием и исходным материалом для соблюдения требований нормативных актов, но не их результатом.
И вот 8 причин, почему это так:
- У каждого предприятия своя модель бизнеса, свой круг клиентов, свой рынок, свой штат сотрудников, свой объем ресурсов, а также прочие индивидуальные особенности.
- Закон о ПЛСПППФТП устанавливает различный объем требований, например, упрощенное, стандартное или углубленное изучение клиентов, а также даже исключения из необходимости выполнений определенных требований.
- У предприятия может не быть возможности или даже необходимости в обеспечении выполнений всех требований закона в полном объеме, как это прописывается в стандартных документах.
- Система внутреннего контроля за ПЛСПППФТП не является стопкой документов, «лежащих на полке», она представляет собой совокупность ежедневно осуществляемых процессов.
- Данные о клиенте надо не только получить, но и проверить в соответствии с рекомендациями надзорных учреждений, полученную информацию следует актуализировать и документировать, формируя клиентские дела.
- Необходим постоянный надзор за осуществляемыми клиентами сделками, документируя процесс надзора, а о подозрительных сделках следует сообщать.
- Необходимо организовывать обучение сотрудников, документируя его и обеспечивая реальные знания требований нормативных актов в сфере ПЛСПППФТП со стороны сотрудников, поскольку несоответствующие требованиям закона действия сотрудников могут повлечь за собой негативный последствия как для руководства, так и для всего предприятия.
- Следует постоянно следить за изменениями в нормативных актах, пересматривать и оценивать Систему внутреннего контроля, актуализовать внутренние нормативные документы, внедряя в них новые требования.
BONAMEUS предлагает:
- если у Вас уже имеется стандартное решение – пересмотреть Вашу Систему внутреннего контроля и имеющийся пакет документов, внеся в них изменение, в соответствии со спецификой деятельности Вашего предприятия,
- если у Вас еще нет разработанной Системы внутреннего контроля – разработать Систему внутреннего контроля (IKS) и внутренние нормативные документы, в соответствии с Вашими потребностями,
- обучить Вас проводить изучение клиентов, в соответствии с требованиями закона,
- помочь Вам в осуществлении процесса идентификации и изучения клиентов, а также верного формирования клиентских дел,
- ответить на Ваши вопросы, который могут возникнуть при исполнении требований закона, а также предоставить и другие услуги в соответствии с Вашим запросом.