8 причин, по которым недостаточно стандартных решений для выполнения требований Закона о ПЛСПППФТП*.

(*Предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации)

В современном мире предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации является серьезным вызовом, как для государственных учреждений и международных организаций, так и для владельцев частного бизнеса.

Для защиты себя и своего предприятия от санкций за невыполнение требований нормативных актов, регулирующих ПЛСПППФТП (AML), недостаточно только рекомендаций, разработки и утверждения стандартного пакета документов, поскольку они являются только основанием и исходным материалом для соблюдения требований нормативных актов, но не их результатом.

 

И вот 8 причин, почему это так:

  • У каждого предприятия своя модель бизнеса, свой круг клиентов, свой рынок, свой штат сотрудников, свой объем ресурсов, а также прочие индивидуальные особенности.
  • Закон о ПЛСПППФТП устанавливает различный объем требований, например, упрощенное, стандартное или углубленное изучение клиентов, а также даже исключения из необходимости выполнений определенных требований.
  • У предприятия может не быть возможности или даже необходимости в обеспечении выполнений всех требований закона в полном объеме, как это прописывается в стандартных документах.
  • Система внутреннего контроля за ПЛСПППФТП не является стопкой документов, «лежащих на полке», она представляет собой совокупность ежедневно осуществляемых процессов.
  • Данные о клиенте надо не только получить, но и проверить в соответствии с рекомендациями надзорных учреждений, полученную информацию следует актуализировать и документировать, формируя клиентские дела.
  • Необходим постоянный надзор за осуществляемыми клиентами сделками, документируя процесс надзора, а о подозрительных сделках следует сообщать.
  • Необходимо организовывать обучение сотрудников, документируя его и обеспечивая реальные знания требований нормативных актов в сфере ПЛСПППФТП со стороны сотрудников, поскольку несоответствующие требованиям закона действия сотрудников могут повлечь за собой негативный последствия как для руководства, так и для всего предприятия.
  • Следует постоянно следить за изменениями в нормативных актах, пересматривать и оценивать Систему внутреннего контроля, актуализовать внутренние нормативные документы, внедряя в них новые требования.

BONAMEUS предлагает:

  • если у Вас уже имеется стандартное решение – пересмотреть Вашу Систему внутреннего контроля и имеющийся пакет документов, внеся в них изменение, в соответствии со спецификой деятельности Вашего предприятия,
  • если у Вас еще нет разработанной Системы внутреннего контроляразработать Систему внутреннего контроля (IKS) и внутренние нормативные документы, в соответствии с Вашими потребностями,
  • обучить Вас проводить изучение клиентов, в соответствии с требованиями закона,
  • помочь Вам в осуществлении процесса идентификации и изучения клиентов, а также верного формирования клиентских дел, 
  • ответить на Ваши вопросы, который могут возникнуть при исполнении требований закона, а также предоставить и другие услуги в соответствии с Вашим запросом.

 

заказать разработку свк (iks) за 10 рабочих дней